新华财经北京7月30日电 近日，裁判文书网披露了一则洛阳银行被骗贷案的细节。犯罪分子通过伪造虚假合同、报关材料、财务报表、审计报告等材料，通过一个从未进行过国际贸易的“皮包公司”，骗取洛阳银行贷款1.26亿元。
“皮包公司”瞒天过海 洛阳银行被骗贷超亿元
7月23日，裁判文书网公布的河南洛阳一起骗贷案判决书显示，2014年7月至12月，艾友泽等人以艾友泽实际控制的河南哈迪进出口有限公司(下称“河南哈迪”)名义，伪造虚假出口贸易合同、报关材料、财务报表、审计报告等材料，骗取洛阳银行贷款1.26亿元。在洛阳银行要求追加抵押物期间，艾友泽、洪某刚等人又隐瞒真相，以借款融资为诱饵，骗取福建竹天下公司提供抵押物(评估价值为人民币2亿元)为贷款提供担保。
据判决书披露，河南哈迪由艾友泽于2012年7月份左右，出资2万元通过代办公司的中介所收购。该公司的具体工作就是贷款平台。
据判决书批露，2014年10月，艾友泽指使被告人洪某刚、吴某琴、张某华、汪某妙按照不同分工，以河南哈迪的名义，向洛阳银行出具了与美国、法国、英国等七个国家相关公司签订的货物销售合同、购销发票、发货的船运提单、海关报关单等相关虚假资料。随后，几人又提供了中国进出口信用保险公司(简称中信保公司)出具的发送货物的出口信用保险单据。
洛阳银行将2000多万美元分四笔结汇为人民币，将1.26亿元贷款发放至河南哈迪的贷款账户。贷款到手后，艾友泽等人在中信保公司网上系统中，勾选国外客户已付款选项，使中信保险公司免除保证责任。吴某琴则利用网银远程操控，将贷款用于归还他人借款及其他银行贷款、转入关联公司账户等，贷款无任何资金用于所谓的“国际进出口贸易”。
不良贷款率逐年上升 洛阳银行曾两月内被罚442万
被骗贷的洛阳银行是河南一家地方性银行，在河南省证监局发布的“河南辖区在辅导企业名录(截止至2019年3月31日)”31家拟上市公司中名列第一。据洛阳银行2018年年报显示，其2016年、2017年和2018年不良贷款率分别为1.52%、1.57%和2.78%，有逐年上升的趋势。
早在2011年，洛阳银行就与中信证券签署了上市辅导协议，然而即便辅导了八年，深圳中信证券辅导报告已经出到42期，洛阳银行仍未“毕业”。而同是河南城市商业银行的中原银行与郑州银行都已完成上市。
洛阳银行近年来还不时因贷前信息收集与核实、授信审查、授信后监测、逾期管理等方面失职，受到河南银保监局(含原河南银监局)通报处罚。
2018年7月至9月两个月中，洛阳银行被罚款金额总计达到了442万元。9月10日，河南银监局通报因洛阳银行贷款“三查”严重失职，形成大额不良，行政处罚200万元。洛阳银行甚至出现了拒绝、阻碍央行监督检查的情况，9月11日被央行洛阳市中心支行通报罚款20万元。而在今年1月，洛阳银行还被通报处罚10次，罚款共计250万元。
编辑：柳苏源
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