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人民币跨境支付系统应为资本项目开放做准备

http://forex.xinhua08.com/来源:新华08网2012年04月12日07:45

核心提示:德意志银行大中华区首席银行经济学家马骏分析认为,人民币跨境支付系统应为资本项目基本开放做准备。他认为,中国在资本项目基本开放、人民币的国际化程度大幅提高之后,人民币跨境支付系统的基本模式应借鉴美国的纽约清算所银行同业支付系统(CHIPS),系统的成员应该是国际主要银行。

新华08网上海4月11日电(记者有之炘)中国人民银行11日表示,决定组织开发独立的人民币跨境支付系统(CIPS),从而进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源,提高跨境清算效率。

相关人士称,CIPS系统预计将在一两年内建成并投入使用。另外该系统对时区的覆盖将由目前的八九个时区扩展到17、18个时区。

在目前还存在许多资本项目管制的条件下,人民币跨境贸易支付通过两个渠道进行。一是通过香港、澳门的清算行系统。在这种安排下,境外贸易结算的参加行委托中国银行香港分行或中国银行澳门分行担任清算行。二是境外参加行委托境内的人民币贸易结算代理行代理结算业务。清算行和代理行在额度内为人民币贸易结算提供一定程度的流动性的保证,清算行可以一定额度内向境内银行间拆借市场拆入和拆出人民币资金,另外清算行还为境外人民币资金提供了最主要的回流渠道和人民币存款的定价基础。

德意志银行大中华区首席银行经济学家马骏分析认为, 如果五年之后,人民币资本项目基本开放,境外的CNH市场的交易规模明显增加,境内外汇市场也对居民和非居民开放,目前的人民币跨境支付与结算系统的框架就需要有重大的变化。第一,资本项目可兑换之后,就没有必要继续给清算行和代理行人民币购售额度;第二,资本项目可兑换之后,就没有必要继续为清算行提供在境内银行间拆借市场拆入和拆出人民币资金的额度;第三,随着资本项目的开放,离岸市场上的人民币资产规模将大幅增长,境外人民币的投资渠道很大程度上将由市场提供。这意味着在资本项可兑换之后,清算行的功能将“退化”为一般的代理行。

马骏认为,中国在资本项目基本开放、人民币的国际化程度大幅提高之后,人民币跨境支付系统的基本模式应借鉴美国的纽约清算所银行同业支付系统(CHIPS),系统的成员应该是国际主要银行。全球参与跨境人民币结算的其他客户(中小城市银行、企业和其他机构等)则通过这些成员银行作为代理行进行清算。

马骏还建议,近一两年内需继续维持目前中银香港分行和澳门分行的清算行体制,同时考虑给新加坡类似的安排。至于是否要给欧洲、美国和其他地区的一些城市的离岸市场以同样的清算行安排的问题,目前可以暂时搁置。(完)

 

 

【责任编辑:王婧】

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